Vermogensbeheer met extra’s: mix en match

Beleggen bij Van Lanschot

Veel van onze klanten beleggen in Vermogensbeheer A la Carte. Zij kiezen uit vijf verschillende oplossingen en daarna is er nog keuze uit vijf of zes verschillende beleggingsprofielen. Waar nodig brengen we dat nog verder op maat met aanvullende beleggingsafspraken. Maar beleggers blijven beleggers. En die willen soms toch nog iets extra’s.

Onze beleggingen hebben een aantal essentiële kenmerken gemeen. Vermogensbeheer A la Carte biedt bijvoorbeeld altijd gespreide portefeuilles. Spreiding is namelijk de beste bescherming tegen grote negatieve uitslagen in het rendement. Een tweede gemene deler is beschikbaarheid. Ieder beleggingsinstrument in A la Carte is in principe voor iedereen toegankelijk, ongeacht de omvang van het vermogen. Dat geldt ook voor beleggingen in moeilijk toegankelijke markten.

Alle keuzemogelijkheden ten spijt, zijn er dus toch beleggingen die we niet in vermogensbeheer aanbieden. Beleggingen die op zichzelf geschikt zijn voor een portefeuille uit oogpunt van risico en rendement. Ze zijn ook voor iedereen toegankelijk, maar ze passen toch niet in ons algemene beleggingsbeleid.

Beleggingsspecialiteiten

Je zou dit beleggingsspecialiteiten kunnen noemen. Ze hebben uitgesproken eigenschappen waardoor ze niet zomaar bij iedere beleggende klant passen. Een paar voorbeelden: private loans, die een minimum investeringsbedrag vereisen en maar beperkt verhandelbaar zijn. Of een micro-finance fund, waarvan het rendement voor een deel bestaat uit de positieve maatschappelijke impact. Populair zijn ook gestructureerde producten, zoals triggernotes en garantienotes, voor klanten met een zeer specifieke marktvisie.

De beheerportefeuilles die wij maken zijn specifiek bedoeld om beleggers te helpen hun financiële doelen te realiseren. Deze beleggingsspecialiteiten passen daar minder goed in, hoe interessant ze ook zijn. We zien daarom regelmatig dat klanten hun vermogensbeheerportefeuille aanvullen met één of enkele beleggingen naar eigen keuze in een apart depot. Wij hebben daar een unieke dienstverlening voor: Beleggingsadvies Specifiek.

Zoals de naam al aangeeft, bedoeld voor heel specifieke beleggingen, en uiteraard met het persoonlijke advies dat u van ons mag verwachten. Wilt u een keer de mogelijkheden bespreken? Neem dan contact op met een private banker of vermogensbeheerder.

Maarten Kneepkens (m.kneepkens@vanlanschot.com) werkt als senior vermogensbeheerder bij Van Lanschot. Hij schrijft regelmatig over economische ontwikkelingen, de financiële markten en de ruimere wereld waarbinnen deze zich bewegen.

Lees en luister verder

Van Lanschot maakt gebruik van cookies voor een goede werking van de site, voor tracking en voor het bijhouden van statistieken. Gaat u verder op de site? Dan stemt u erin toe dat wij cookies plaatsen. Lees meer over cookies bij Van Lanschot