Duurzaamheidsprofielen
Duurzaamheidsprofiel vaststellen
Wanneer u kiest voor Vermogensbeheer of Beleggingsadvies vragen wij u naar uw duurzaamheidsvoorkeuren. Op basis van deze voorkeuren stellen wij uw duurzaamheidsprofiel vast. Uw duurzaamheidsvoorkeuren maken geen onderdeel uit van uw risicoprofiel. Als u voor verschillende doeleinden beleggingsportefeuilles bij ons aanhoudt, komen wij voor iedere portefeuille met een passend duurzaamheidsprofiel overeen.
Om dit profiel vast te stellen, vragen wij u hoe belangrijk u het vindt dat wij bij de keuze van uw beleggingen rekening houden met duurzaamheidscriteria. Daarbij vragen wij u naar uw duurzaamheidsvoorkeuren ten aanzien van de volgende drie aspecten:
- De mate waarin u wilt dat wij rekening houden met de belangrijkste nadelige gevolgen van beleggingen op duurzaamheidsfactoren;
- Welk minimum gedeelte van uw portefeuille moet voldoen aan de criteria voor duurzame beleggingen, en;
- Welk minimum gedeelte van uw portefeuille moet bestaan uit beleggingen die specifiek gericht zijn op het beperken van klimaatverandering te beperken en/of de gevolgen hiervan te beheersen (‘voldoen aan de EU Taxonomie’).
In de brochure ‘Duurzaamheid en beleggen’ leest u meer over de duurzaamheidsprofielen bij Van Lanschot Kempen en de daarvoor geldende Europese wet- en regelgeving.
Er zijn drie duurzaamheidsprofielen
Duurzaamheidsprofiel Neutraal
In het duurzaamheidsprofiel ‘Neutraal’ gelden de standaard uitsluitingscriteria van Van Lanschot Kempen. Zo willen wij in dit profiel voorkomen dat we beleggen in bedrijven die betrokken zijn bij de productie of verkoop van tabak of van controversiële wapens. Daarnaast voeren wij een engagement beleid, waarbij wij met fondsmanagers of met het management van bedrijven in gesprek gaan om hen aan te zetten tot verbetering van hun duurzaamheidsprestaties.
Duurzaamheidsprofiel Betrokken
In het duurzaamheidsprofiel ‘Betrokken’ passen wij extra uitsluitingen toe, aanvullend op ons standaard uitsluitingsbeleid zoals vermeld bij het duurzaamheidsprofiel ‘Neutraal’. Binnen dit profiel willen wij niet beleggen in bedrijven die betrokken zijn bij ernstige incidenten waarbij schade veroorzaakt is aan mens, milieu en/of maatschappij. Daarnaast voeren wij een engagement beleid, waarbij wij met fondsmanagers of met het management van bedrijven in gesprek gaan om hen aan te zetten tot verbetering van hun duurzaamheidsprestaties.
Binnen dit duurzaamheidsprofiel houden wij rekening met uw voorkeuren ten aanzien van het minimale gedeelte van uw portefeuille dat dient te voldoen aan de criteria voor duurzame beleggingen. U leest hier meer over in de brochure ‘Duurzaamheid en beleggen'.
Duurzaamheidsprofiel Sterk betrokken
In het duurzaamheidsprofiel 'Sterk Betrokken' wordt rekening gehouden met uitgebreidere uitsluitingscriteria ten aanzien van nadele gevolgen voor bepaalde duurzaamheidsfactoren. In dit duurzaamheidsprofiel passen wij extra uitsluitingen toe, aanvullend op ons standaard uitsluitingsbeleid en de bedrijven met een rode vlag van MSCI ESG. Zo worden bijvoorbeeld bedrijven uitgesloten die meer dan 10% van hun omzet halen uit het opwekken stroom in kolencentrales, het delven of het raffineren van kolen voor energieopwekking.
Aanvullend op ons engagementbeleid hanteren wij in dit profiel een best-in-class aanpak, waarbij wij beleggingen selecteren die relatief goed scoren op duurzaamheidscriteria.
Binnen dit duurzaamheidsprofiel houden wij rekening met uw voorkeuren ten aanzien van het minimum gedeelte van uw portefeuille dat dient te voldoen aan de criteria voor duurzame beleggingen. U leest hier meer over in de brochure ‘Duurzaamheid en beleggen'.
Beleggingsprofiel vaststellen
Als u start met beleggen, wilt u zeker weten dat u dit op een verstandige manier doet. Daarom vragen wij u tijdens het aanvraagproces om een aantal vragen te beantwoorden. Hierbij geeft u aan hoeveel kennis u heeft van beleggen, wat uw beleggingsdoel is, hoeveel risico u wilt lopen en hoe belangrijk u duurzaamheid vindt. Op basis daarvan creëren wij uw beleggingsprofiel. Verandert uw situatie in de loop van de tijd? Dan kunnen uw beleggingsprofiel en uw duurzaamheidsprofiel worden aangepast.
Risicoprofiel beleggen
Het risicoprofiel is onderdeel van uw beleggingsprofiel en maakt inzichtelijk hoeveel risico u wilt en kunt lopen. Het verwachte rendement over uw beleggingen is afhankelijk van uw risicoprofiel. Hoe offensiever u belegt, hoe groter de kans op een hoger rendement. Maar u loopt dan ook meer risico om uw inleg te verliezen. Kijk daarom niet alleen naar het verwachte rendement en kies vooral een profiel dat bij u past.
U leest meer over risicoprofielen op onze pagina over de Risicometer Beleggen.