Vermogenshorizon gaat over u en uw toekomstplannen. Wilt u eerder stoppen met werken? Uw huis verbouwen? Nog een keer een nieuw huis kopen, misschien wel een droomhuis in het buitenland? Of uw kinderen helpen met het kopen van een eigen huis, of het starten van een bedrijf? En als u moet kiezen: wat is belangrijk, en wat is minder belangrijk? Denk hierbij ook aan de effecten van een lang leven op uw financiële positie. Misschien wilt u over enige tijd particuliere zorg inkopen, zodat u in uw eigen huis kunt blijven wonen. We maken uw wensen concreet en vertalen deze naar financiële doelen. Ook brengen we in kaart hoe uw huidige en toekomstige inkomen en uw vermogen zijn opgebouwd. Vermogenshorizon brengt financiële middelen en toekomstplannen met elkaar in evenwicht.

Vermogensstructurering gaat over wat er in uw situatie beter kan of waar misschien nog niet over is nagedacht. Daarbij concentreren we ons op de zaken die u belangrijk vindt, en waar we kansen voor u zien. Een vast onderdeel zijn de mogelijkheden om belasting te besparen, bijvoorbeeld door slim te kiezen tussen Box 1, Box 2 en Box 3. Ook brengen we in kaart wat er financieel gebeurt bij een onverhoopt vroegtijdig overlijden, de mogelijkheden van huwelijksvermogensrecht en erfrecht. Hoe laat u elkaar goed verzorgd achter? In de praktijk is dit een samenwerking tussen uzelf, uw private banker, uw fiscalist en uw notaris.

De voorgaande stappen geven inzicht in waar u staat en wat beter kan. Die informatie zetten we in om de juiste vermogensoplossingen aan te reiken of bestaande oplossingen aan te passen. Een beleggingsspecialist maakt een advies op maat, gebaseerd op de structuur van uw vermogen en de concrete invulling van uw wensen en dromen. In het advies leest u geen verrassingen, maar een scenario waarin alle aspecten van vermogensbeheer en beleggingsadvies zijn meegenomen.